الموارد البشرية

الدليل الكامل للتأمينات الاجتماعية

07.04.2022

الدليل الكامل للتأمينات الاجتماعية 

تعتبر التأمينات الاجتماعية أحد أهم المؤسسات التي ترتبط مباشرة بعمل كل إدارة موارد بشرية. وتضمن التأمينات الاجتماعية للعامل مستحقاته عند التعاقد وعند التعطل عن العمل وعند الإصابات المهنية -لاسمح الله- وعند الوفاة. في هذا المقال نتناول كل مايتعلق بتطبيقات التأمينات الاجتماعية على العمل والموظفين بحيث يحصل أي مهتم على نظرة عامة وملخص واف عن هذه المؤسسة التي ترتبط مباشرة بالعمل والعمال.

سيتناول المقال الموضوعات التالية: 

-تعريف التأمينات الاجتماعية 
-الخاضعين لنظام التأمينات الاجتماعية
-إلزامية الاشتراك في المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية
-ماهي طبيعة عمل التأمينات الاجتماعية
-خدمات الأفراد التي تقدمها المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية على منصتها الإلكترونية
-تسجيل الموظف في التأمينات والاقتطاعات
-الارتباط بين برنامج حماية الأجور وبين التأمينات الاجتماعية 
-أهمية ربط برامج الموارد البشرية في التأمينات الاجتماعية 


ماهو عمل المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية  ؟

مؤسسة التأمينات الاجتماعية هي مؤسسة حكومية  تقوم على إدارة شؤون التقاعد لموظفي الدولة المدنيين والعسكريين ورعاية العاملين في القطاع الخاص والعاملين على بند الأجور في القطاع الحكومي ليوفر لهم ولأسرهم حياة كريمة بعد تركهم العمل بسبب التقاعد أو العجز أو الوفاة، كما يوفر النظام العناية الطبية والتعويضات اللازمة في حالات إصابات العمل أو العجز المهني. من خلال فرع الأخطار المهنية والذي يطبق بصورة إلزامية على جميع العاملين في سوق العمل السعودي من السعوديين وغير السعوديين كما يوفر النظام الرعاية للعامل السعودي الذي ترك العمل لظروف خارجة عن إرادته من خلال صرف تعويض (ساند)، التدريب، البحث عن عمل.

الفئات التي تخضع لنظام التأمينات الاجتماعية: 

وبما أن نظام التأمينات ينطبق على كل الموظفين بشكل عام، فمن المهم ذكر الفئات التي لا يطبق عليها، وهم كالتالي: 

أ -  موظفو الدولة المدنيون وأفراد القوات المسلحة والشرطة الذين يتمتعون بأنظمة معاشات التقاعد الخاصة بموظفي الدولة المدنيين والعسكريين .

ب- الموظفون الأجانب الذين يعملون في البعثات الدولية أو السياسية أو العسكرية الأجنبية .

ج- العمال الذين يعملون بالأعمال الزراعية أو الحراجية أو الرعي، ولا يشمل هذا الاستثناء الخاضعين منهم لنظام العمل والعمال والعاملين في الجهات الحكومية والمؤسسات العامة، وكذلك العاملين منهم في المؤسسات الخاصة والشركات التي تتوافر لديها المعايير والضوابط التي تحددها اللائحة .

د - البحارة بمن فيهم الصيادون البحريون، ولا يشمل هذا الاستثناء الخاضعين منهم لنظام العمل والعمال، وكذلك العاملون منهم في المؤسسات والشركات البحرية وشركات الصيد التي تتوافر فيها المعايير والضوابط التي تحددها اللائحة .

هـ-  خدم المنازل .

و-  العمال الأجانب الذين يقدمون إلى المملكة لأعمال لا يستغرق إنجازها في المعتاد أكثر من ثلاثة أشهر وتحدد اللائحة الأعمال المقصودة في تطبيق هذا النص

ز-  عمال الاستصناع (العمال الذين يعملون في منازلهم) 

ح- أفراد أسرة صاحب العمل الذين  يعملون في المنشآت العائلية التي لا يعمل بها سواهم من العمال

 

إلزامية الاشتراك في المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية:

 يطبق فرع المعاشات بصورة إلزامية على جميع العمال السعوديين دون أي تمييز في الجنس، بشرط أن يكون سن العامل عند بدء تطبيق النظام عليه دون سن الستين يطبق فرع المعاشات بصورة إلزامية على جميع العمال السعوديين دون أي تمييز في الجنس، بشرط أن يكون سن العامل عند بدء تطبيق النظام عليه دون سن الستين

يطبق فرع المعاشات بصورة اختيارية على المواطنين السعوديين المشتغلين بالمهن الحرة، أو الذين يزاولون لحساب أنفسهم، أو بالمشاركة مع غيرهم نشاطًا تجاريًّا أو صناعيًّا أو زراعيًّا أو في مجال الخدمات، وعلى الحرفيين، وعلى السعوديين الذين يعملون خارج المملكة دون أن يكونوا مرتبطين بعلاقة عمل مع صاحب عمل مقره الرئيس داخل المملكة. 

 

تنص المادة الأولى من نظام الموارد البشرية على أن النظام يشمل فرعين قد يتم توسيعها لاحقاً هي في الأساس: 

أ- فرع الأخطار المِهنية، ويكفل تقديم التعويضات في حالات إصابات العمل، ويشمل السعوديين وغير السعوديين.

ب - فرع المعاشات، ويكفل تقديم التعويضات في حالات العجز غير المِهني والشيخوخة، والوفاة ويقتصر على السعوديين. 

ماهي طبيعة عمل التأمينات الاجتماعية

تعمل التأمينات الاجتماعية بنظام الاستقطاع الشهري حسب نوع الفرع، وتقسم في المؤسسة إلى قسمين أولا: بوابة عملاء نظام التأمينات وبوابة عملاء أنظمة التعاقد الذي يتفرع لجزئين مدني وعسكري. 

تقدم التأمينات الاجتماعية الخدمات التالية: 

خدمات الأفراد التي تقدمها المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية على منصتها الالكترونية:
تقدم المنصة الالتكرونية للتأمينات الاجتماعية هذه خدمات كثيرة جدا تصل إلى أكثر من 44 خدمة الكترونية للأفراد  منها على سبيل المثال: 

-طلب صرف مستحقات التقاعد من خلال حساب المشترك 
-إصدار شهادة موضحاً بها مقدار المعاش التقاعدي
-طلب تعديل بيانات القائم بالصرف أو تعديل البيانات البنكية الخاصة بالقائم بالصرف أو تجديد الوكالات
-طلب صرف مستحقات الدفعة الواحدة 
-طلب التزام بنكي ثم إصدار شهادة بالالتزام البنكي
-تتيح هذه الخدمة طلب إلغاء الالتزام البنكي
 -تقديم طلب تعديل بيانات المُعال
-الاطلاع على عقد العمل الذي تم رفعه من قبل صاحب العمل واتخاذ الإجراء المناسب من قبول أو رفض
-طلب إصدار بطاقة المستفيد للمشترك الذي يصرف معاش التقاعد أو معاش العجز المهني أو عائدة العجز المهني
-تعديل بيانات الحساب البنكي الخاص بالمستفيد
-لورثة المشترك أو المتقاعد المتوفي تقديم طلب صرف مستحقات أفراد العائلة
-إضافة وريث مستحق للمعاش، أو إضافة بيانات المولود الجديد
-تعديل حالة الوريث
 -إصدار شهادة موضح بها مقدار المعاش للوريث
-الاعتراض على قرار العجز المهني أو غير المهني للمشترك أو العجز للوريث أو المعال
-تقديم طلب صرف بدل حضور لجلسة اللجنة الطبية

بينما تقدم المؤسسة للأعمال خدمات مختلفة ومتنوعة تصل إلى ما يزيد عن 46 خدمة منها على سبيل المثال لا الحصر: 

-تعديل بيانات تعريف المنشأة
 -إصدار شهادة التزام للمنشآت
-تحديث الأجور الشهرية للمشتركين من خلال حساب المنشأة
-تعديل الكيان القانوني للمنشأة
-ملكية المنشأة الفردية إلى المالك الجديد
-تفاصيل حساب المنشأة وفاتورة المنشأة الحالية والبحث عن ايصالات السداد للمنشأة
 -اضافة مشرفين لحساب المنشاة في التأمينات "اونلاين"
 -إضافة مشترك غير سعودي أو مشترك خليجي أو وافد خاص أو  مشترك من القبائل النازحة لدى صاحب العمل



 

تسجيل الموظف في التأمينات والاقتطاعات

وبحسب نظام العمل يلزم صاحب العمل بتسجيل جميع موظفيه السعوديين وغير السعوديين في التأمينات الاجتماعية عند بداية عملهم. و تقتطع نسبة 9٪ من معاش أو راتب الموظف السعودي لصالح المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية ويدفع صاحب العمل ما مقداره 9٪ عن كل موظف سعودي ليكون الإجمالي 18٪. أما بالنسبة للاقتطاعات الأخرى المتعلقة بالتأمينات الاجتماعية فهي: 

-ساند ونسبة اقتطاعه هي 2٪ و يقوم  على رعاية العامل السعودي وأسرته خلال فترة تعطله عن عمله لظروف خارجة عن إرادته بحيث يعمل البرنامج على سد الفجوة الانتقالية بين وظيفتين وذلك بتوفير الحد الأدنى من الدخل ليوفر له ولأسرته عيشاً كريماً بالإضافة لتوفير التدريب اللازم ومساعدته في البحث عن عمل آخر، ويتحمل صاحب العمل منها 1٪ والعامل 1٪ من نسبة الاشتراك
-تحدد اشتراكات فرع الأخطار المهنية بـ (2%) يطبق فرع الأخطار المهنية من النظام بصورة إلزامية على جميع العمال دون أي تمييز في الجنس أو الجنسية أو السن، ونسبة الاشتراك في فرع الأخطار المهنية (2%) من الأجر تدفع شهرياً يتحمل دفعها صاحب العمل بالكامل.
 -باثنين في المائة من أجر المشترك الخاضع للاشتراك، ويقع دفعها على عاتق صاحب العمل

 

الارتباط بين برنامج حماية الأجور وبين التأمينات الاجتماعية: 

 

يهدف برنامج حماية الأجور إلى رصد عمليات صرف الأجور لجميع العاملين والعاملات في منشآت القطاع الخاص (السعوديين والوافدين) وإنشاء قاعدة بيانات تحوي معلومات محدثة عن عمليات دفع أجورهم وتحديد مدى التزام المنشآت بدفع الأجور في الوقت وبالقيمة المتفق عليهما.  وهو برنامج أطلقته وزارة الموارد البشرية والتنمية الاجتماعية عام ٢٠١٣ وتم تطويره لاحقا بما يتناسب مع " رؤية ٢٠٣٠" يعزز هذا النظام من التزام المنشآت في رفع ملفات أجور العاملين، ورصد المخالفات ونسب الالتزام بتسليم الرواتب، ومعالجة التبريرات. يستهدف النظام بشكل عام جميع منشآت القطاع الخاص. 

و تحتاج الشركات للتسجيل في نظام حماية الأجور أن تكون المنشأة مسجلة في نظام التأمينات الاجتماعية.

 

أهمية ربط برامج الموارد البشرية بالتأمينات الاجتماعية: 

يعتبر ربط برامج الموارد البشرية بالتأمينات الاجتماعية من الخطوات المهمة التي تكمل وترفع من مستوى العمل على مهام الموارد البشرية نظراً لارتباطها المباشر بالتأمينات الاجتماعية التي يعمل عليها مسؤولو الموارد البشرية. وتعتبر أكثر الخدمات استخداماً من قبل العاملين في هذا المجال تتركز في التالي: 


-تعديل بيانات موظف: وتشمل تعديل بيانات الوظيفة أو الراتب
-التفويض 
-فصل أو إنهاء خدمات موظف
-إضافة موظف سعودي
-إضافة موظف غير سعودي
-تحديث الأجر 

 

جسر الآن يرتبط بمنصة التأمينات الاجتماعية، اختصر وقتك وجهدك باستخدام جسر 

اطلب عرض تجريبي الآن 


08.10.2022

نقاط مهمة للتحول بإدارة جدولة الدوامات

إدارة دوامات العمل بطريقة فعالة مهمة تشغيلية أساسية في نجاح الشركات. وأقسام كثيرة منها أقسام...

07.21.2022

اشتراكات و تعويضات التأمينات الاجتماعية

اشتراكات و تعويضات التأمينات الاجتماعية

07.04.2022

الدليل الكامل للتأمينات الاجتماعية

الدليل الكامل للتأمينات الاجتماعية